• Gestion des clients

- Ce module permet de gérer les clients qui conservent leurs transferts reçus ou alors qui souhaitent cumuler le montant à transférer par plusieurs versements,

- Il permet de créer, modifier un client,

- Le client est crée pour une agence.

• Gestion des comptes

- Ce module permet de gérer les comptes affectés aux clients ci-dessus,

- Le compte est lié à l’agence, un client d’une agence peut avoir des comptes dans plusieurs agences,

- Un client fait des retraits ou versements dans son compte depuis n’importe qu’elle agence,

- Un client peut envoyer ou recevoir dans l’argent à partir de son compte.

- débiter le compte de notre client vers le compte d’un autre client de nos livres ou pas qui sera crédité

- permettre les mouvements d’un compte pour un autre ;

- possibilité de créer une agence tampon pour recevoir les transactions d’envoi pour versement dans un compte extérieur ;

- possibilité d’effectuer par banque, par ville, par compte, par expéditeur, par bénéficiaire, par partie versante, le tri des transactions effectuées pour les comptes bancaires extérieures à l’entreprise ;

- possibilité de renseigner le retrait pour versement dans un compte bancaire par un numér- de versement bancaire et par la date du versement et nom de la partie versante ;

- possibilité d’effectuer des retraits en caisse pour exécution d’un envoi pour compte bancaire ;

• la gestion des filiales et du groupe

- les habilitations au niveau des filiales doivent être données par un responsable habileté au niveau du groupe ;

- les informations des filiales doivent être disponibles au niveau des groupes sous forme détaillée et sous forme consolidée ;

- un résultat consolidé des activités des filiales au niveau du groupe doit être possible ;

- un suivi des transactions doit être possible au niveau des filiales et du groupe ;

- un échange d’informations doit être possible entre le groupe et les filiales ;

• Gestion des Destinations

- Ce module permet de créer les différents éléments qui entrent dans l’émission et le paiement d’un transfert. Il s’agit notamment de la création des Pays, Villes, et Agences (création, modification),

- Une agence est rattachée à une ville, et une ville à un pays,

- Pour chacun de pays il est obligatoire de préciser la devise.

• Gestion de la TVA et du Taux de change

- Ce module permet de créer les différentes taxes qui doivent être incorporé dans les frais. (TVA…). Il est en effet possible de paramétrer une taxe qui sera prise en compte dans les frais de transfert,

- Le cour de change de chacune des devise utilisé est paramétrer afin d’effectuer le change automatiquement pour les transferts en devise.

• Gestion des Frais et Commissions

- Ce module permet de paramétrer  les frais de transfert, ces derniers peuvent être définit par pays, ville ou agence. Ils peuvent aussi être définit aussi comme un montant ou un taux.

- Pour les commissions, ils sont en principe définit ici pour les agences qu’on appel agences invitées, qui ne font pas partir du réseau d’ENTREPRISE. Ainsi donc il est possible pour chacune des transactions effectuée avec l’agence invité comment seront repartie les frais. Ces frais peuvent être paramétrés comme montant ou taux.

• Gestion des Utilisateurs & Privilèges

- Ce module permet de créer les utilisateurs et leur affecter dans une agence,

- Il permet aussi d’attribuer à l’utilisateur les différents droits d’accès au système.

• Gestion des Frais de Notification

- Ce module permet de donner au système la possibilité de paramétrer les frais de notification demandé par le client.

• la gestion des envois prestige :

- Le système doit être à mesure de supporter à partir d’un message envoyé par un client procédé à son identification et lui permettre de déclencher une opération d’envoi en débitant le compte de ce dernier qui dispose d’un compte dans nos livres après une validation interne.

- un ordre pour envoi à partir d’un compte peut être possible au guichet sur ordre du client

- un ordre pour envoi à partir d’un compte peut être possible à partir du portable d’un client sur lequel au préalable une configuration sera faite ;

- les comptes déposits doivent être ouverts aux envois courants et les envois courants peuvent être orientés vers les comptes déposits ;

• Comptabilisation des transactions :

- Possibilité d’avoir un plan comptable dynamique ;

- La prise en compte des écritures en négatif afin de pouvoir effectuer des régularisations ;

- Numérotation automatique des écritures

- Lettrage des comptes

- Prévoir tous les états comptables

- les états de fin de journée à produire sont :

- état des retraits (opération par opération)

- état des envois (opération par opération)

- état des opérations déposit (opération par opération)

- détail de toute autre transaction par type ayant fait l’objet d’un mouvement caisse

- rapprochement automatique des soldes théoriques et physiques

- solde de tout type de transaction à la fin des états et aussi de manière isolée ;

- pas de possibilité de régularisation d’un écart en agence ;

- possibilité de ressortir les dépenses de l’agence par rubriques, celles en attente de justification ;

- impossibilité de comptabiliser les dépenses en attente de justification pour la création d’un compte d’attente ;

• Les outils d’analyse :

- les états de transactions entre les agences, entre les régions, entre les viles ;

- l’état des clients opérant dans plusieurs agences d’une même ville, des villes différentes ;

- états chiffrés en nombre, en volume et par type de toutes transactions ;

- Journaux des transactions, Tableaux statistiques par agence et global (envois, décharge, annulations, rectification, instances ou opérations en attente de paiement, compte rendu de caisse, état d’opérations par caisse, mouvements des comptes, état des transaction EUF vers EUS et vice versa, état périodique des transaction par clients et par montant, état des transaction par utilisateurs… tout cela pour une période donnée allant du jour à l’année)

- Exportation des données sous fichier Word ou Excel

• Gestion des Caisses

- Ce module permet de créer les caisses dans une agence de leurs affectées un utilisateur,

- Une caisse peut être géré avec ou sans billétage,

- Une caisse peut supporter un montant maximum pour ces transactions.

- l’affectation de chaque opération à la caisse qui l’a traitée

- la gestion des minima et maxima

- la gestion des billetage (optionnelle)

- ouverture et clôture d’une journée

- possibilité d’identifier le caissier en lui affectant un code caisse pour ses transactions gérées par l’administrateur ;

- possibilité d’arrêter et imprimer à tout moment de la situation d’une caisse

- possibilité de gérer le billetage général de l’agence (caisse principale et caisses secondaires) à travers les états de ces caisses ;

- possibilité de préciser l’heure exacte de chaque transaction à imprimer sur les pièces de caisse ;

- gestion d’un compte de dépenses de l’agence ;

- consolidations des comptes de dépenses des différentes agences au siège ;

- régularisation des écarts de caisse à effectuer à partir de certains droits ;

• Opérations de Caisse

- Ce module permet d’effectuer toutes les opérations de caisse (paiement de transfert, encaissement des fonds pour le transfert, versements et retraits dans le compte des clients),

- Il permet aussi, d’effectuer les opérations d’initialisation de caisse, d’ouverture et fermeture, d’ajustage de la caisse et enfin du change.

• Opérations de Transfert

- Ce module permet de suivre les opérations de transferts de l’émission à la réception

- Il permet aussi de modifier ou d’annuler un transfert en fonction des privilèges attribués à l’utilisateur,

- Paiement multiple d’un transfert en plusieurs tranches

- d’assurer les retraits totaux ou partiels des mandats

- de rendre non exigible le numér- de l’opération pour les transactions à localité déterminée et exigible pour les transactions ouvertes (sans destination fixe)

- de permettre la production des états partiels à travers la définition au préalable des types d’opérations

- de transmettre quelques lignes de message au moment de la transmission d’un mandat

- possibilité d’affecter un code manuel de 04 caractères au plus à une opération

- créer un processus de numérotation des opérations qui tient compte de 02 séries parallèles en fonction du type d’opérations

- Assurer la possibilité d’un traitement à plusieurs étapes avec validation à chaque étape mais en assurant la flexibilité des étapes et son paramétrage

- à chaque retrait doit correspondre les références de l’envoi et celle du retrait

- Le workflow de transfert est le suivant :

- A l’envoi : réception de la demande de transfert au guichet. Après vérification des mentions obligatoires, l’opération de transfert est saisie en machine et un bordereau d’accusé réception est édité et remis au client pour vérification. Après la confirmation du client, le bordereau est transmit à la caisse. Le client se présente à la caisse ; cette dernière rappelle le transfert récupère le montant du client et valide l’envoi. Une copie du bordereau de transfert est remise au client et l’autre est conservée par l’entreprise.

NB : L’envoi peut se faire par débit du compte du client, à ce moment ce dernier n’aura plus besoin d’aller à la caisse.

- A la réception : réception de la demande de paiement au guichet. Après vérification des mentions  obligatoires, le transfert est  retrouvé vérifié et envoyé à la caisse pour paiement. La caissière rappelle ensuite le transfert et saisie le billétage et confirme l’opération. Elle remet l’argent au client avec une copie du bordereau édité.

NB : Le paiement peut se faire par crédit du compte du client, à ce moment ce dernier ira à la caisse pour faire un retrait espèce normale.

• Implémentation de la sécurité du système et de la continuité d’exploitation

- Sécurité SSL (cryptage des données entre le siège et les agences)

• Etat

- Liste des utilisateurs,

- Liste des Pays, Villes, Agences,

- Liste des privilèges attribués à un utilisateur,

- Liste des Caisses par agence,

- Liste des Transferts Payés ou non Payés par agence, ville ou pays,

- Liste des transferts annulés,

- Historique du compte client (retraits, versements, émission et réception des transferts)

- Audit des modifications effectuées

- Historique des mouvements de la caisse

• Gestion du tableau de Bord

iMoney dispose d’un tableau de bord puissant conçu avec les outils BI les plus performants actuellement, ceci permet en effet au décideur d’avoir une vision 360° sur l’activité de transfert en un seul click

• Configuration Multi niveau (PAYS-Ville-Agence)

- Frais de transfert

- Commission pour agence émettrice et réceptrice

- Destination de transfert

• Business Intelligent intégré

- Aide à la décision

- Un générateur d’états qui permet de définir un état selon ses besoins, avec un minimum de programmation, uniquement au moyen d’une interface interactive.

- Enrichissement automatique du tableau de bord pour la direction générale

- Outil d’analyse multidimensionnelle, de pilotage, de prédiction des activités de l’entreprise

- Consolidation des données dans l’entrepôt de données (datawarehouse)

- Envoi automatique d’état par Email aux décideurs

IMONEY TRANSFER offre deux modes t’interfaçages :

• Opérationnelle qui regroupe l’ensemble des activités quotidiennes au niveau des agences c’est à dire d’envoi, de réception, gestion client, etc.  cet interfaçage est réservé aux agents et caissières des agences
• Décisionnelle réservé aux dirigeants  elle permet de piloter l’entreprise au quotidienne. Car elle permet de déceler des tendances, des sources de profits ou de risque éventuelle et prendre les décisions stratégiques qui s’impose.